경제적 자유를 준비하는 개발자

주식의 특징 중 하나는 다른 자산군에 비해서 변동성이 강하다는 점입니다. 살면서 다양한 일로 인해서 목돈이 필요한 경우가 많기 때문에 주식에 자산의 100%를 투자하지 말라는 말도 있는데요, 목돈이 필요할 때 주식 시장이 불황이라서 내가 가지고 있는 자산 가치가 떨어진 상태면 주식을 매도할 때 눈물이 나겠죠. 그래서 채권과 같이 비교적 변동성이 적은 자산군에 자산배분을 하는 전략을 수행하기도 합니다. 그렇다면 안정적으로 주식투자를 할 수 있는 방법은 없는 것일까요? 개인투자자가 안정적인 종목을 발굴하려면 많은 시간을 종목분석에 할애해야 합니다. 또한 주기적으로 해당 종목이 정상적인 경영을 하고 있는지도 확인해야 하는 번거로움이 있습니다. 이럴 때 ETF 상품을 활용하면 좋습니다. 자산운용사에서 변동성이 ..

주식에 대해서 잘 모르는 사람이 미국에 주식투자를 한다면 자주 추천되는 종목이 있습니다. 바로 "SPY"와 "QQQ"인데요, 각각 미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF이며, 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF입니다. 미국의 주식시장에서 가장 우량한 기업들을 담고 있기 때문에 주식에 직접 투자하는 것에 비해서는 안정적인 특징이 있습니다. 그런데, QQQ 종목은 나스닥 종목 전체를 투자하는 것은 아닙니다. 나스닥100 지수를 추종하는 ETF인데요, 나스닥 지수 전체에 투자하는 것으로 알고 계시는 분들도 간혹 있는 것 같습니다. 나스닥 상위 100개의 기업에 투자하고 싶으면 QQQ 종목에 투자하면 되지만, 나스닥 전체 종목에 투자하고 싶다면 이번에 소개할 "ONEQ"에 투자해야 합니다. 이번 글에서는 나..

은은 금과 달리 조금 다른 특성이 있습니다. 같은 귀금속이지만, 자산배분과 안전자산으로 취급되는 금과 달리 은은 산업 전반에 널리 쓰이는 원자재로 취급되는 게 가장 큰 특징입니다. 은 가격은 세계 경기 흐름의 영향을 받는데요, 보통 원자재의 수요가 상승하는 경기회복기에 은의 수요가 증가하게 됩니다. 은을 사용하는 산업이 많기 때문에 자연스러운 현상입니다. 반대로 경기가 안좋아지는 불황으로 진입하는 단계에서는 은의 수요가 떨어지기 때문에 자연스럽게 은의 가격도 내려갈 가능성이 있습니다. 은의 가격이 떨어질 것이라고 예상된다면 은 리버스 상품에 투자하면 됩니다. 이번 글에서는 은 가격의 역방향 2배수(-2x)에 투자하는 "ZSL" 상품에 대해서 알아보도록 하겠습니다. ZSL 분석 ZSL 개요 이름 ProSh..

2021년 들어서 새로운 투자 대상으로 다양한 상품들이 등장하고 있습니다. 특히 가상화폐 시장이 뜨거운데요, 가상화폐 시장의 전 세계 일간 거래량이 한국 주식시장을 추월했다고 합니다. 전통적인 투자자산이었던 주식과 부동산에 이어서 신흥 투자수단으로 가상화폐에 관심이 많아진 것입니다. 하지만 가상화폐는 변동성이 크고 그 실체를 누군가 담보하지 않는다는 면에서 투자 위험성이 매우 큽니다. 주식 투자는 사업을 하는 회사가 실체가 있고, 국채는 발행하는 주체가 정부라는 면에서 안정성이 있지만 가상화폐는 그 누구도 담보하지 않는 말 그대로의 "가상자산"이기 때문에 기존의 금융시장과 비교한다면 위험성이 있는 것입니다. 이와 반대되는 개념으로 "금"이 있습니다. 금은 수천년 전부터 인간에게 귀금속으로 여겨졌으며, 사..

미국을 포함해서 전 세계에 투자할 수 있는 가장 쉬운 방법은 전 세계의 주식을 담고 있는 ETF를 매수하는 방법입니다. 전 세계에 투자하는 ETF를 찾아보면 정말 많은데, 보통 각 국가의 대표 지수를 추종하는 ETF를 투자하시곤 합니다. 그런데, 조금 더 확장해서 생각해보면 특정 테마를 담고 있는 ETF 투자를 생각해볼 수 있습니다. 예를 들어, 전 세계의 경기가 좋아질 것이다라고 예상한다면 "산업주"만 담고 있는 ETF를 매수할 수 있고, 경기가 안 좋아진다라고 생각한다면 인버스 ETF를 매수하는 방법입니다. 개인투자자가 글로벌 경기를 예측한다는 것은 다소 어려울 수 있지만, 어느 정도의 예상을 바탕으로 과감한 베팅을 한다면 일반 지수 추종 투자보다는 훨씬 좋은 수익률을 기대해볼 수 있겠습니다. 이번 ..

미국의 군사 분야에서 가장 큰 특징은 무엇일까요? 미군은 전 세계 어떤 국가도 비교되지 못할 막강한 전력을 가지고 있다는 것을 꼽으실 것 같습니다. 미군의 육, 해, 공군 각각이 다른 나라의 전체 군사전력과 비교해도 비교할 대상이 아니라고 하는 통계를 본 적이 있는데, 그야말로 우주 최강 군대인 것 같습니다. 한편, 미국은 군인들을 굉장히 우대하고 존경하는 국가 중 하나입니다. 공공장소에서 군복을 입고 있으면 시민들이 나서서 물건값을 계산해주고, 곤경에 처하면 적극적으로 도와주려고 하는 등 군인들에 대한 인식이 좋은 나라라고 합니다. 이러한 시민의식에 따라서 정부 차원에서 참전용사에 대한 지원도 아끼지 않는데요, 일정 기간의 군복무연수를 채우면 평생 지급되는 연금이 보장된다고 하네요. 군인에 대한 시민의..

미국에는 우리가 상상하지 못했던 정말 새로운 방식의 ETF가 많은 것 같습니다. 이번에 소개할 ETF는 민주주의 국가에 위치한 회사에만 투자하는 ETF인데요, 권위주의나 공산주의 정부 형태를 가진 국가에 상장한 주식은 제외하고 오로지 민주 국가에만 투자하는 종목입니다. 이 종목은 상장한지는 얼마 되지 않아서 백테스트를 하는 등 과거 데이터를 분석하기에는 어렵지만, 특이한 컨셉을 가진 ETF이기에 소개해보도록 하겠습니다. DMCY 분석 DMCY 개요 이름 Democracy International Fund ETF 상장일 2021년 3월 31일 추종 지수 추종 지수 없음 운용사 Democracy Investment Management LLC 운용 자산(AUM) $1.3M 일간 거래량 $108.28K 운용 수..

어떤 물건을 만들 때에는 반드시 필요한 "원자재"가 있습니다. 예를 들어 옷을 만들 때에는 옷감에 필요한 직물 소재가 필요하며, 선박과 자동차를 만들기 위해서는 제련된 철이 필요한 것입니다. 원자재 값이 상승할 것이라고 예상한다면 원자재 관련 종목에 투자해볼 수 있습니다. 경기가 호황 사이클로 진입하여 선박이나 자동차, 기타 철을 사용하는 제품들의 수요가 증가된다면 자연스럽게 철과 관련된 회사들의 매출도 증가할 것이라고 예상해볼 수 있습니다. 이번 글에서는 국내 코스피 시장에 상장된 종목 상위 200개 중, 철강소재에 관련된 기업에 투자하는 ETF인 "TIGER 200 철강소재" 종목에 대해서 알아보도록 하겠습니다. ETF 개요 상품명 TIGER 200 철강소재 종목 코드 139240 상장일 2011년 ..

투자 수익률과 안정성은 반비례할까 누구나 주식시장에서 큰 수익률을 얻고 싶어 합니다. 어떤 분들은 직접 분석해서 특정한 종목에만 집중투자(몰빵) 하시는 경우도 있고, 특정한 지수를 추종하는 ETF에 분산해서 시장수익률을 얻고자 하시는 경우도 있습니다. 첫 번째로 소개한 경우는 성장성이 높은 개별종목의 특성상 비교적 큰 위험성이 있어서 그야말로 "고위험 고수익" 구조로 주식 투자를 하는 방법입니다. 두 번째로 소개한 경우는 이미 일정 수준으로 검증된 회사들을 지수로 편입하고 있기 때문에 비교적 안정적이지만, 많은 수익률을 얻기 힘들다는 단점이 있을 수 있습니다. 수익률과 안정성, 두 마리 토끼를 잡아보기 그렇다면, 위험도 낮고 높은 수익률을 얻을 수 있는 종목은 과연 없는 것일까요? 사업이 잘 되어서 성장..

주식투자의 꽃 - "배당금" 주식투자를 하면서 뜻하지 않게 기분 좋은 일이 종종 있습니다. 바로 배당금을 지급받는 것인데요, 해외뿐만 아니라 국내 주식들도 배당금을 주는 종목들이 많이 있습니다. 기준금리가 0%대로 유지되면서 예적금으로 돈을 모으는 것만으로는 자산증식이 쉽지 않은 상황입니다. 이럴 때 주식에 투자하면서 비교적 안정적인 배당주를 위주로 모으는 투자방법을 사용한다면 장기적으로 볼 때에는 배당금과 함께 시세차익을 볼 가능성이 있습니다. 배당금을 많이 주는 "우선주" 주식의 종류에는 보통주와 우선주가 있습니다. 이 둘의 차이점을 알아보자면 매우 복잡하지만, 가장 큰 특징으로 우선주는 보통주보다 배당금을 조금 더 많이 준다는 것입니다. 우선주의 단점으로는 의결권이 없다는 것인데요, 개인투자자 입장..

개인마다 주식투자 마인드와 포인트는 모두 다릅니다. 여러분의 주식투자 철학은 무엇인가요? 큰 수익률을 쫒아서 변동성이 강한 종목에 베팅해서 단기간에 많은 성과를 목표로 하시는 분도 있고, 변동성은 적고 안정적인 현금흐름을 좇는 배당주에 관심이 있는 분들도 계실 겁니다. 미국에는 여러 성향을 가진 사람들이 각각 만족할만한 ETF들이 정말 많습니다. 단기간에 급등하는 주식을 추적하는 지수를 만들어서 이 지수를 추종하는 ETF도 있는 반면에, S&P500과 같이 아주 큰 대형 주식을 추종하는 ETF도 있습니다. 그만큼 미국 주식시장은 매우 다채롭다고 말할 수 있습니다. 한편, 주식 투자를 하면서 정말 안정적인 기업에만 투자하고 싶은 분들도 계실 건데요, 보수적인 성향을 가진 분이나 퇴직연금과 같이 안정적인 성..

미국에는 대표적으로 민주당과 공화당이 있습니다. 기업들은 보통 정치와 큰 관련이 없다고 생각할 수 있지만, 기업들이 특정 정당을 지지하거나 후원하는 경우가 종종 있으며, 상황에 따라서 정치적인 이득을 얻어볼 수 있죠. 해당 기업이 매출이 늘어날 수 있도록 정책적으로 지원한다는 등, 기업의 경영 성과가 정치에 연동되는 부분도 분명 있을 것입니다. 예전에 제가 올린 글 중에서는 "미국 민주당"을 후원하는 회사에 투자하는 ETF를 소개해드린 적이 있었는데요, 이번에 소개드릴 내용이랑은 어쩌면 반대 성향일 수도 있을 것 같습니다. 자세한 소개글은 아래 글을 참고하시면 됩니다. 2021.03.26 - [ETF 리뷰/미국 ETF] - DEMZ - 미국 민주당을 후원하는 기업에 투자하는 ETF DEMZ - 미국 민주..