KIE - 미국에 있는 보험회사에 투자하는 ETF, 꾸준한 배당이 장점

미국의 보험회사에 투자할 수 있는 간단한 수단이 있습니다.

바로 ETF 상품을 이용하는 방법인데요, ETF는 특정 지수를 추종합니다.

이 지수는 지수 방법론에 따라서 주기적으로 구성 종목을 교체해주는 특징이 있어서, 개인이 따로 기업분석을 하지 않아도 꾸준히 객관적인 지표 상에서 투자할 수 있는 장점이 있습니다.

 

이번 글에서는 S&P500 지수를 운영하기로도 유명한 S&P 사에서 운용하는 지수인 "S&P Insurance Select Industry Index"를 추종하며 보험회사에 투자하는 "KIE"라는 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

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KIE 분석

KIE 개요

이름	SPDR S&P Insurance ETF
상장일	2005년 11월 8일
추종 지수	S&P Insurance Select Industry
운용사	State Street SPDR
운용 자산(AUM)	$720.69M
일간 거래량	$22.36M
운용 수수료	0.35%
배당률	1.69%
구성 종목 수	55

• 보험 중개, 생명 보험, 건강 보험, 화재 보험, 상해 보험, 재보험사 등 각종 보험사에 투자하는 ETF입니다.
• 대형, 중형, 소형주 전반에 걸쳐 투자하는 ETF이며, 상장한 지 16년 이상된 오래된 상품입니다.
• 운용 수수료는 보통 수준입니다.

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KIE 구성 국가

• KIE는 미국에 상장한 회사에 100% 투자하는 상품입니다.

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KIE 구성 섹터

구성 섹터	구성 비중(%)
재산 보험 및 상해 보험사	42.27
생명 및 건강 보험사	27.09
보험 중개	13.73
재보험	8.47
다중 보험	8.44

• 일반적인 화재보험, 생명보험, 건강보험을 취급하는 보험사에 대부분이 투자되어 있습니다.(69.36%)
• 재보험사도 일부 포함되어 있습니다.(8.47%)

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KIE 상위 구성 종목

• 상위 10개 구성 종목은 위 표와 같습니다.
• 상위 10개 구성 종목이 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중은 약 21% 정도입니다.

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KIE 배당

• KIE는 꾸준히 분기배당(3, 6, 9, 12월)을 실시하고 있습니다.
• 가장 최근 기준으로 배당률은 약 1.69% 정도입니다.

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KIE 성과

미국에 상장된 보험사에 투자하는 KIE가 미국 S&P500 지수와 비교해서 얼마만큼의 성과를 보였는지 확인해보겠습니다.

 

파란색 : KIE

빨간색 : SPY(S&P500 추종 ETF)

 

2008년 ~ 2021년(과거 13년)

과거 13년 기준으로 2020년까지는 S&P500 지수와 거의 유사하게 움직였습니다.

심지어 수익률이 5%p 이상 더 좋았을 때도 있었네요. 하지만, 2020년 3월의 코로나 19 사태로 인해 보험업계의 투자 성과가 주춤한 상태입니다.

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2019년 4월 ~ 2021년 6월(과거 2년)

과거 2년전에 동일 금액을 투자했다고 가정해도 S&P500의 성과가 더 좋았습니다.

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마치며

지금까지 미국에 상장된 각종 보험사에 투자하는 ETF인 "KIE"에 대해서 알아보았습니다.

성과를 보면 전반적으로 특별한 이벤트가 없으면 보험사에 투자할 경우 S&P500의 수익률과 유사하게 움직이는 경향이 보였습니다.

현재 경제 사이클을 감안하여 보험사에 투자할만한 가치가 있다고 판단되시면 "KIE"를 고려해보는 것도 좋은 선택이 될 것 같습니다.

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