미국 주식에 투자하는 방법은 여러 가지가 있습니다. 아마 많은 투자자들이 ETF를 통해 미국에 투자하고 있으실 텐데요,
ETF 종류가 정말 많지만 대표적으로 S&P500 지수를 추종하는 "SPY, IVV, VOO" 종목을 들어보셨을 것이라 생각됩니다.
세 개 종목 모두 여러 가지 측면에서 정말 훌륭한 상품이긴 하지만 주당 $300을 넘는 가격으로 인해 매수하기 부담스러운 분도 계실 것 같습니다.
주식/채권/금과 같은 자산배분을 하면서 월별 적립식 매수를 할 때에는 주당 가격이 낮을수록 선택지가 높아지게 됩니다.
이번 글에서는 미국의 대표 2,500개 회사를 담고 있는 ETF인 "SCHB"를 소개해보도록 하겠습니다.
SCHB 개요
| 이름 | Schwab U.S. Broad Market ETF |
| 상장일 | 2009년 11월 3일 |
| 운용사 | Charles Schwab |
| 운용 자산 | $15.36B |
| 일간 거래량 | $57.78M |
| 운용 수수료 | 0.03% |
| 배당률 | 1.75% |
| 구성 종목 수 | 2,493 |
| 현재가 | $79.11(2020년 9월 29일 기준) |
SCHB는 찰스 슈왑이라는 자산운용사에서 2009년에 상장한 미국 Broad Market ETF입니다.
미국에 상장된 주식 중 2,500여 개의 종목으로 구성되어 있어서 S&P500을 추종하는 SPY ETF보다 종목은 비교적 많이 구성되어 있습니다.
운용 자산은 상당한 수준인데요, 상장한 지 10년이 넘은 종목이고, 운용 수수료도 아주 저렴한 편이라 많은 투자자들의 선택을 받고 있는 것 같습니다.
이 ETF의 특이점은, SPY, VOO와 같은 ETF보다 현재가가 3배 이상 저렴하다는 점입니다.
저렴한 가격으로 더 많은 자산배분이 가능하겠죠.
SCHB 상세 분석
SCHB 구성 국가
SCHB는 "Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index"를 추종하는 상품입니다.
이 인덱스가 미국 기업만 포함하고 있기 때문에 미국을 제외한 타 국가는 포트폴리오에 포함되어 있지 않습니다.
따라서, 구성하는 통화도 미국 달러로 100% 구성되어 있습니다.
SCHB 상위 10개 기업
SCHB는 상위 10개의 기업의 비중이 23%를 차지하고 있습니다.
구성되는 회사는 미국에서 시가총액이 높은 순대로 대거 포함되어 있죠.
SCHB 상위 10개 구성 섹터
기술주가 32%, 헬스케어가 14%, 금융주가 13%로 이루어져 있습니다.
다양한 분야의 회사들이 포함되어 있으며, 섹터 분산이 잘 되어 있네요.
SCHB 배당
SCHB는 꾸준한 분기배당을 실시하고 있습니다.
1.75%의 평균 배당률이 확인되네요.
타 ETF 비교
이 글에서 비교할 대상의 ETF는 2종입니다.
- SCHB : 미국 2,500개 주식을 담은 ETF
- SPY : S&P500을 추종하는 ETF
- VTI : 미국 전체 주식을 담고 있는 ETF
| SCHB | SPY | VTI | |
| 이름 | Schwab U.S. Broad Market ETF | SPDR S&P 500 ETF Trust | Vanguard Total Stock Market ETF |
| 운용사 | Charles Schwab | State Street SPDR | Vanguard |
| 상장일 | 2009년 11월 3일 | 1993년 1월 22일 | 2001년 5월 24일 |
| 운용 자산(AUM) | $15.36B | $285.47B | $159.74B |
| 일평균 거래량 | $57.78M | $19.71B | $509.14M |
| 구성 종목 수 | 2,493 | 506 | 3,491 |
| 운용 수수료 | 0.03% | 0.09% | 0.03% |
| 배당률 | 1.75% | 1.81% | 1.73% |
| 현재가 | $79.11 | $332.37 | $169.04 |
- 구성 종목 비율 : SPY > SCHB > VTI
- 운용 수수료 : SPY > SCHB > VTI
- 현재가 : SCHB < VTI < SPY
- 거래량 : SPY > VTI > SCHB
여러 항목이 다르겠지만, 구성 종목수가 차이가 있다는 점이 차이점이 있습니다.
SPY는 인덱스에 등재된 500여 개의 기업만 포함하고 있어서 대형주 위주의 운용을 하게 되는 반면에
SCHB와 VTI는 비교적 중형주도 포함을 하기 때문에 변동성이 증대될 수 있고, 시장 상황에 따라 SPY보다 큰 수익을 낼 수도 있습니다.
구성 비율 비교
3개 종목 모두 비슷한 구성 비율을 가지고 있습니다.
SCHB가 상위 10개의 구성 비율이 낮아서 다양한 회사에 분산되어 투자되어 있음이 확인됩니다.
VTI는 미국 전체 주식을 포함하고 있는 것을 표방하지만, 상위 10개의 구성 비율이 SCHB보다 높군요.
성과 비교
- SCHB : 파란색
- SPY : 빨간색
- VTI : 초록색
먼저 SCHB가 상장한 2009년부터 2020년까지 10년간 등락률을 비교한 그래프입니다.
2011년부터 2009년까지는 SCHB가 5% 정도 앞서는 모습을 보이고 있는데요, 그 이후 2020년에 3개 종목 모두 성과가 비슷한 상황입니다.
2015년부터 2020년까지 5년간 등락률을 비교한 그래프입니다.
보시는 바와 같이 3개 종목 간 큰 차이가 없어 보이네요.
SPY와 비교할 때 큰 성과 차이는 없으면서도 주당 저렴한 가격으로 매수할 수 있어서 메리트가 있는 것 같습니다.
지금까지 SCHB에 대해 알아보았습니다.
비록 세계 3대 자산운용사에서 운용하는 ETF는 아니지만, 위에 분석된 결과를 볼 때 결코 만만하게 생각할만한 종목이 아니었습니다.
적은 금액으로 다양한 종목을 분산투자해야 하는 분들과, 장기투자를 목표로 하시는 분들일 때 SCHB는 좋은 선택이 될 수 있어 보입니다.
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