펀드이동제도) 가지고 있는 펀드를 수수료 없이 다른 곳으로 이동하기

은행이나 증권사, 보험사에서는 예적금보다 더 나은 수익률을 위해 펀드를 판매하고 있습니다.

그러나, 펀드를 가입한 금융기관의 서비스에 만족하지 못하거나 앱 이용이 불편함과 같이 다른 금융기관으로 이동을 원하는 경우도 발생할 수 있습니다.

가장 간단한 방법은 펀드를 환매했다가 다른 금융기관에서 동일한 펀드를 사는 방식인데요, 이렇게 하면 환매수수료나 판매수수료 등 관련된 수수료가 많이 발생합니다. 추천되지 않는 방식입니다.

위와 같은 방법을 사용하지 않고도 국내 금융기관끼리는 펀드도 다른 금융기관으로 이동할 수 있는 제도를 운영하고 있습니다.

이번 글에서는 가지고 있는 펀드를 다른 금융기관으로 이동하려면 어떻게 해야 하는지 간단하게 알아보도록 하겠습니다.

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펀드 판매회사 변경제도란?

• 펀드 투자자가 환매수수료나 판매수수료 등 별도의 비용 부담 없이 펀드 판매회사를 자유롭게 변경할 수 있는 제도입니다.
• 이때, 모든 펀드가 이동이 가능한 것은 아니며, 별도로 지정된 펀드만 이동이 가능합니다.

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펀드 판매회사 변경하는 법

A. 기존 펀드 가입된 금융회사에서 할 것

1. 기존에 펀드를 가입했던 금융기관에서 펀드 판매회사 변경 신청을 합니다.(이때, 이동 가능 여부를 확인할 수 있습니다.)

2. 이동 가능하다면 "펀드 판매사 이동계좌 확인서"를 발급받습니다.

B. 이동하려는 금융회사에서 할것

3. "펀드 판매사 이동계좌 확인서"를 지참하고 이동하려는 금융기관에서 입고 신청을 합니다.

• 이때, 입고하려는 금융기관에 펀드를 담을 수 있는 계좌(수익증권)가 있어야 하며, 가지고 있지 않을 경우 신규계좌 개설을 해야 합니다.

4. 신청한 다음 영업일에 펀드가 이동하려는 금융기관으로 정상 입고된 것을 확인합니다.

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유의사항

• 판매사 이동은 연간 4회까지만 가능하며, 한 번 이동하면 3개월 이내에 다시 이동할 수 없습니다.
• 판매사 이동업무 처리시간은 금융기관에 따라 다르지만 보통 16시까지입니다.

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지금까지 펀드 판매회사를 변경하는 법에 대해서 알아보았습니다.

펀드 판매회사를 변경하기 위해서는 서류가 필요하기 때문에 일반적인 주식을 이동하는 것처럼 간단한 업무는 아니네요.

그렇지만, 펀드를 팔고 다시 사는 제비용이 꽤나 많이 발생하기 때문에 잘 알아둔다면 유용하게 활용될 수 있을 것 같습니다.