신규 ETF) KODEX 미국나스닥100, S&P500 TR ETF

미래설계하기/연금저축

신규 ETF) KODEX 미국나스닥100, S&P500 TR ETF - 이런 점이 좋다

한그마 2021. 4. 12. 07:30

연금저축계좌는 초장기전 투자

사람에 따라 다르지만 최소 20년 이상의 최장기간을 운용해야 하는 연금저축계좌에서 운용하기에 가장 좋은 상품은 무엇일까요?

투자자에 따라 생각이 조금씩 다르겠지만, 대표적으로 2가지 정도를 꼽습니다.

단기적으로는 변동성이 있을 수 있지만, 초장기적으로는 확실한 수익률이 예상되는 종목
20년 이상 안정적인 적립식 투자가 가능한 종목

이 두 가지를 전부 만족할 수 있는 상품이 무엇일까요? 우선, 20년 이상 꾸준한 납입을 해야 하기 때문에 상장폐지와 같이 문제가 발생할 수 있는 종목에 투자해서는 안됩니다.

그리고 20-30년 투자했을 때 큰 수익률이 나올 확률이 높은 종목을 선정해야 하죠.

위 2개 조건을 만족하는 종목은 미국의 대형 지수에 투자하는 ETF 상품이라고 볼 수 있습니다.

예로, 미국의 S&P500 지수는 지수가 등장한지 60년이 넘었지만 그래프를 확인하면 꾸준한 수익을 기록하고 있으며, 나스닥 지수도 마찬가지로 엄청난 성장률을 보이고 있습니다.

이 예시를 한국과 극단적으로 비교할 경우, 한국에 투자하는 것과 미국에 투자하는 것, 2가지를 놓아봐도 미국보다는 한국이 망할 확률이 높습니다.

미국이라는 초강대국, 패권국이 계속될 것이라고 예상한다면, 미국의 우량주에 장기 투자하는 것이 합리적인 판단일 수 있다는 것입니다.

단기 등락은 있을 수 있지만, 장기적으로 꾸준한 상승이 기대되는 투자상품으로 미국의 대형주 ETF 투자를 추천합니다.

ETF 수수료는 점점 저렴해진다

2020년부터 시작된 자산운용사의 ETF 운용 수수료 인하 열풍이 2021년에도 이어지고 있습니다.

자산운용사간의 경쟁이 치열해지고 있는 상황에서 한국거래소는 2021년 4월 9일에 미국의 나스닥과 S&P500을 추종하는 ETF를 상장했습니다.

기존에 수수료가 저렴했던 미국 투자 ETF가 많이 나왔지만, 이번에 상장한 2개의 ETF는 특이한 점이 있습니다.

기존과 다른 점이 바로 "TR"형인게 특징입니다.

아래에서 이번에 상장한 2개의 ETF를 자세히 알아보고, TR형이 왜 장점이 되는지 확인해보도록 하겠습니다.

ETF 개요

	KODEX 미국나스닥100TR	KODEX 미국S&P500TR
자산운용사	삼성자산운용
상장일	2021년 4월 9일
추종 지수	NASDAQ 100TR	S&P 500TR
시가총액	400억원
운용 수수료	0.05%

시가총액 기준 국내 1위인 삼성자산운용에서 운용하는 ETF로서, 해외주식의 대표성을 가지는 나스닥과 S&P500을 TR형식으로 추종하도록 설계된 상품입니다.
환노출형 상품으로 원달러환율의 성과에 연동되어 운용됩니다.
실물복제 방식으로 운용되며, 선물이나 옵션은 포함되어 있지 않습니다.
운용 수수료가 0.05%로, 경쟁 ETF에 비해서 저렴한 수준입니다.

TR형 ETF 특징

배당금을 투자자에게 현금으로 지급하지 않고 주식에 다시 재투자합니다.
일반 ETF는 배당금이 들어올 때 배당소득세를 떼게 되는데, TR ETF는 배당소득세까지 재투자하여 복리효과를 기대할 수 있습니다.
연금저축계좌와 같이 장기간 투자할 때에는 복리효과가 크게 나타날 수 있어서 TR형 ETF에 투자하는 것이 유리합니다.
TR ETF와 일반 ETF를 비교한 성과가 궁금하시면 아래 글에서 확인해보시기 바랍니다.

2020.09.20 - [ETF 리뷰/국내 ETF] - 복리효과를 극대화, 코스피 200TR에 투자 - ETF 비교분석

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TR 수익률 실제사례

파란색 : S&P500 TR

빨간색 : S&P500

위 그래프는 2016년부터 2021년까지 5년간 S&P500과 S&P500TR 지수의 등락률을 나타낸 그래프입니다.

배당금을 재투자한 TR 지수에 투자했을 때 5년간 10%p 넘는 수익률 격차가 발생됨을 알 수 있으며, TR 지수에 장기투자했을 경우 압도적인 격차가 벌어지네요.

ETF 수수료비교

위 2개 ETF가 상장됨과 동시에 S&P500 지수를 추종하는 ETF가 새로 출시되었는데요, KODEX 미국S&P500 ETF를 위 ETF와 비교해보겠습니다.
기존에도 미국 나스닥100 지수를 추종하는 수수료 저렴한 ETF가 시중에 있었습니다. 주요 사항을 비교해보도록 하겠습니다.

나스닥100 ETF 비교

	KODEX 미국나스닥100TR	KBSTAR 미국나스닥100
자산운용사	삼성자산운용	KB자산운용
상장일	2021년 4월 9일	2020년 11월 6일
추종 지수	NASDAQ 100TR	NASDAQ 100
시가총액	400억원	678억원
운용 수수료	0.05%	0.021%

S&P500 ETF 비교

	KODEX 미국S&P500TR	KBSTAR 미국S&P500
자산운용사	삼성자산운용	KB자산운용
상장일	2020년 11월 6일
추종 지수	S&P 500TR	S&P 500
시가총액	400억원	90억원
운용 수수료	0.05%	0.021%

비교 결과 운용 수수료는 KBSTAR ETF가 압도적으로 저렴한 편입니다.
다만, 배당금을 재투자하는 TR형인 KODEX에 비교해본다면 장기적인 성과가 어떻게 나올지는 확실하지 않기 때문에 어떤 종목이 더 좋을지 현재 시점에서 우열을 가리기에는 힘들 것 같습니다.
다만, 연금저축계좌에서는 배당금을 받아도 배당소득세가 발생하지 않으니, 개인이 배당금을 받아서 다시 투자한다고 가정할 경우, 수수료가 저렴한 KBSTAR가 더 유리할 수 있겠습니다.

마치며

지금까지 신규 출시한 KODEX 미국나스닥100TR과 KODEX 미국S&P500TR ETF에 대해 알아보고, 각각 경쟁하는 ETF 간에도 수수료 비교를 해봤습니다.

신규 출시한 종목이나 기존에도 있었던 종목은 초장기 투자전략이 필요한 연금저축계좌에서 운용한다면 큰 차이 없이 좋은 상품들입니다.

앞으로 어떤 투자 흐름이 나올지는 아무도 모르지만, 초장기투자는 항상 이긴다는 사실을 기억하여 묵묵히 투자한다면 안정적인 노후를 기대해볼 수 있을 것 같습니다.

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