경제적 자유를 준비하는 개발자

미국을 포함해서 전 세계에 투자할 수 있는 가장 쉬운 방법은 전 세계의 주식을 담고 있는 ETF를 매수하는 방법입니다. 전 세계에 투자하는 ETF를 찾아보면 정말 많은데, 보통 각 국가의 대표 지수를 추종하는 ETF를 투자하시곤 합니다. 그런데, 조금 더 확장해서 생각해보면 특정 테마를 담고 있는 ETF 투자를 생각해볼 수 있습니다. 예를 들어, 전 세계의 경기가 좋아질 것이다라고 예상한다면 "산업주"만 담고 있는 ETF를 매수할 수 있고, 경기가 안 좋아진다라고 생각한다면 인버스 ETF를 매수하는 방법입니다. 개인투자자가 글로벌 경기를 예측한다는 것은 다소 어려울 수 있지만, 어느 정도의 예상을 바탕으로 과감한 베팅을 한다면 일반 지수 추종 투자보다는 훨씬 좋은 수익률을 기대해볼 수 있겠습니다. 이번 ..

미국의 군사 분야에서 가장 큰 특징은 무엇일까요? 미군은 전 세계 어떤 국가도 비교되지 못할 막강한 전력을 가지고 있다는 것을 꼽으실 것 같습니다. 미군의 육, 해, 공군 각각이 다른 나라의 전체 군사전력과 비교해도 비교할 대상이 아니라고 하는 통계를 본 적이 있는데, 그야말로 우주 최강 군대인 것 같습니다. 한편, 미국은 군인들을 굉장히 우대하고 존경하는 국가 중 하나입니다. 공공장소에서 군복을 입고 있으면 시민들이 나서서 물건값을 계산해주고, 곤경에 처하면 적극적으로 도와주려고 하는 등 군인들에 대한 인식이 좋은 나라라고 합니다. 이러한 시민의식에 따라서 정부 차원에서 참전용사에 대한 지원도 아끼지 않는데요, 일정 기간의 군복무연수를 채우면 평생 지급되는 연금이 보장된다고 하네요. 군인에 대한 시민의..

미국에는 우리가 상상하지 못했던 정말 새로운 방식의 ETF가 많은 것 같습니다. 이번에 소개할 ETF는 민주주의 국가에 위치한 회사에만 투자하는 ETF인데요, 권위주의나 공산주의 정부 형태를 가진 국가에 상장한 주식은 제외하고 오로지 민주 국가에만 투자하는 종목입니다. 이 종목은 상장한지는 얼마 되지 않아서 백테스트를 하는 등 과거 데이터를 분석하기에는 어렵지만, 특이한 컨셉을 가진 ETF이기에 소개해보도록 하겠습니다. DMCY 분석 DMCY 개요 이름 Democracy International Fund ETF 상장일 2021년 3월 31일 추종 지수 추종 지수 없음 운용사 Democracy Investment Management LLC 운용 자산(AUM) $1.3M 일간 거래량 $108.28K 운용 수..

투자 수익률과 안정성은 반비례할까 누구나 주식시장에서 큰 수익률을 얻고 싶어 합니다. 어떤 분들은 직접 분석해서 특정한 종목에만 집중투자(몰빵) 하시는 경우도 있고, 특정한 지수를 추종하는 ETF에 분산해서 시장수익률을 얻고자 하시는 경우도 있습니다. 첫 번째로 소개한 경우는 성장성이 높은 개별종목의 특성상 비교적 큰 위험성이 있어서 그야말로 "고위험 고수익" 구조로 주식 투자를 하는 방법입니다. 두 번째로 소개한 경우는 이미 일정 수준으로 검증된 회사들을 지수로 편입하고 있기 때문에 비교적 안정적이지만, 많은 수익률을 얻기 힘들다는 단점이 있을 수 있습니다. 수익률과 안정성, 두 마리 토끼를 잡아보기 그렇다면, 위험도 낮고 높은 수익률을 얻을 수 있는 종목은 과연 없는 것일까요? 사업이 잘 되어서 성장..

개인마다 주식투자 마인드와 포인트는 모두 다릅니다. 여러분의 주식투자 철학은 무엇인가요? 큰 수익률을 쫒아서 변동성이 강한 종목에 베팅해서 단기간에 많은 성과를 목표로 하시는 분도 있고, 변동성은 적고 안정적인 현금흐름을 좇는 배당주에 관심이 있는 분들도 계실 겁니다. 미국에는 여러 성향을 가진 사람들이 각각 만족할만한 ETF들이 정말 많습니다. 단기간에 급등하는 주식을 추적하는 지수를 만들어서 이 지수를 추종하는 ETF도 있는 반면에, S&P500과 같이 아주 큰 대형 주식을 추종하는 ETF도 있습니다. 그만큼 미국 주식시장은 매우 다채롭다고 말할 수 있습니다. 한편, 주식 투자를 하면서 정말 안정적인 기업에만 투자하고 싶은 분들도 계실 건데요, 보수적인 성향을 가진 분이나 퇴직연금과 같이 안정적인 성..

미국에는 대표적으로 민주당과 공화당이 있습니다. 기업들은 보통 정치와 큰 관련이 없다고 생각할 수 있지만, 기업들이 특정 정당을 지지하거나 후원하는 경우가 종종 있으며, 상황에 따라서 정치적인 이득을 얻어볼 수 있죠. 해당 기업이 매출이 늘어날 수 있도록 정책적으로 지원한다는 등, 기업의 경영 성과가 정치에 연동되는 부분도 분명 있을 것입니다. 예전에 제가 올린 글 중에서는 "미국 민주당"을 후원하는 회사에 투자하는 ETF를 소개해드린 적이 있었는데요, 이번에 소개드릴 내용이랑은 어쩌면 반대 성향일 수도 있을 것 같습니다. 자세한 소개글은 아래 글을 참고하시면 됩니다. 2021.03.26 - [ETF 리뷰/미국 ETF] - DEMZ - 미국 민주당을 후원하는 기업에 투자하는 ETF DEMZ - 미국 민주..

불과 20년 전까지만 해도 "팝컬쳐"는 비디오 테이프, 카세트 테이프 혹은 TV와 같이 특정 매체에서 감상하는게 일반적이었습니다. 그러나 지금은 넷플릭스나 유튜브와 같이 온라인 매체가 대중화되었고, 이에 따라서 지상파 방송을 보는 시간도 점점 줄고 있습니다. 전 세계 어느 국가에서든지 신세대들은 새로운 문화를 만들어내고 새로운 도전을 하게 되는데요, 앞으로 이들의 미디어 소비 형태가 어떻게 변할지 궁금해집니다. 이번에 소개할 VPOP ETF는 "파괴적인 미디어 및 엔터테인먼트 회사"에 투자하는 ETF입니다. 새로운 미디어 시대를 장악할 수 있는 몇 개 되지 않는 파괴적인 기업에 집중 투자하는 종목입니다. 자산운용사에서 어떤 회사를 파괴적인 장점으로 평가하고 있는지 알아보도록 하겠습니다. VPOP 분석 V..

장기국채 ETF의 몰락 투자자들 중 자산배분을 중점으로 했던 분들은 미국 장기국채에 많은 비율로 투자하던 것이 공식이었습니다. 예를 들어 주식에 30%가량 투자한다면, 미국 장기국채 ETF에 40% 이상을 투자하던 것이 정석적인 투자배분이었는데요. 그러나, 이러한 방식은 국채금리가 더 떨어질 가능성이 있어야만 수혜를 입을 가능성이 높습니다. 현재 미국 장기국채 금리는 0%대로, 떨어질 가능성이 거의 없기 때문에 미국 장기국채 ETF에 투자할 경우 수익을 얻기가 어려운 상황입니다. 이런 상황에서 안정적인 채권에 자산배분을 원하는 분들은 국채 대신에 현금을 보유하는 등의 방법으로 대체투자를 찾고 있습니다. 금리인상기에는 "뱅크론 ETF"에 투자하자 금리가 더 이상 내려가지 못하는 상황에서 다른 방식의 채권투..

이젠 집에서 모든 걸 할 수 있다 2019 말부터 발생된 코로나 사태는 전 세계의 경기를 크게 흔들었습니다. 대면접촉을 최소화해야 하는 각국의 정책에 의해 경제 활력이 떨어졌으며, 많은 사람들이 재택근무와 온라인 쇼핑 등과 같이 새로운 방식으로 삶을 새롭게 살아가게 되었습니다. 코로나로 인해 피해를 본 분들도 많지만, 반대로 수혜를 입은 업종도 많습니다. 대표적으로 비대면 서비스가 가능한 IT 업종만큼은 2020년 한 해 많은 매출 성장을 이끌었다고 하네요. 코로나 19 때문만이 아니어도 인터넷 속도가 빨라지고 온라인 서비스가 대중화되면서 직접 상점에 방문하지 않아도 물건을 사거나 업무를 할 수 있는 환경이 만들어지고 있었습니다. 코로나 19가 그것을 가속화시킨 것 같네요. 사람들의 생활양식도 변경될 가..

매출채권담보부증권(CLO)란? 매출채권담보부증권(CLO, Collateralized Loan Obligation)이란, 신용도가 낮은 기업들에 대한 은행의 대출채권을 묶어서 이를 담보로 발행하는 채권을 뜻합니다. 즉, 은행이 신용도가 낮은 기업에 돈을 빌려줬는데 이 돈을 받을 수 있는 권리(대출채권)를 담보로 발행하는 채권입니다. 주로 스스로 회사채를 발행하기 어려운 신용등급 BB- 이하의 저신용 기업이 대상이며, 투자 위험이 높은 반면에 연 5~10%대로 이자가 높은 특성이 있습니다. 이번에 소개할 ETF 상품은 바로 이 CLO에 투자하는 "JAAA" 상품으로, 펀드매니저가 적극적으로 포트폴리오를 관리하도록 설계된 특징이 있습니다. 아래에서 자세하게 알아보겠습니다. JAAA 분석 JAAA 개요 이름 J..

미국 증시에는 아주 많은 종류의 ETF가 상장되어 있습니다. 철, 백금, 알루미늄과 같은 금속에 투자하는 ETF도 상장되어 있고, 원유, 가솔린과 같이 산업에 필요한 기름에 투자하는 ETF도 상장되어 있습니다. 이번에 소개할 ETF는 "가솔린"에 투자하는 ETF로서, 국제 유가 중에서 가솔린 가격이 상승하면 이익을 볼 수 있는 상품입니다. 가솔린은 계절적으로 여름휴가를 앞둔 시점에 상승한다고 하는데, 투자 시점에 따라 일반 원유 ETF에 투자하는 것보다 더 좋은 성과가 있을 수 있다고 하네요. 아래에서 자세하게 알아보겠습니다. UGA 분석 UGA 개요 이름 United States Gasoline Fund LP 상장일 2008년 2월 26일 추종 지수 Front Month Unleaded Gasoline..

2021년 3월, 미국 바이든 대통령은 1조 9000억 불 상당의 경기 부양안이 통과되었습니다. 이어서 31일에는 3조 불 규모의 인프라 투자 계획이 나왔는데요, 코로나로 인해 침체된 미국 경기를 활성화하기 위해 인프라 산업에 매우 큰 규모의 투자가 이뤄질 예정이라고 합니다. 바이든 대통령은 사회간접자본(SOC) 등 전통적인 인프라 분야와 교육 및 보건 등 인적 인프라 투자를 내세웠습니다. 향후 몇 년간은 전통적인 인프라 분야(철도, 농업, 화물 등)에 큰 수혜가 예상되네요. 이번 글에서는 미국의 인프라 산업에 투자하는 ETF인 "PAVE"에 대해서 알아보도록 하겠습니다. PAVE 분석 PAVE 개요 이름 Global X U.S. Infrastructure Development ETF 상장일 2017년 ..