세계적으로 기준금리가 계속 낮아지면서 0%대에 머물고 있습니다.
마이너스 금리까지 갈 수도 있지만, 실제로는 각국에서 마이너스 금리 실행에 대한 부담이 이만저만이 아닌데요,
금리만 계속 인하하면 시중에 돈이 너무 많이 풀려 물가상승과 같이 경제에 약영향을 끼칠 수 있기 때문입니다.
미국 연방준비제도에서는 "금리 인상" 카드를 만지작하며 실물 경기가 좋아지는 걸 예상할 때쯤 금리를 인상할 가능성이 있습니다.
실물 경기가 침체기를 지나 언젠가는 반드시 호전됩니다.
이 때 많은 업종이 수혜를 얻게 되는데요, 이럴 때 미국 중소 지방은행 투자에 관심을 둔다면 좋은 수익률을 기대해볼 수 있습니다.
경기 호전기에 금리 상승기까지 겹친다면 부실대출에 대한 위험성이 줄어들고 금리를 많이 받을 수 있어 은행의 매출이 좋아질 수 있습니다.
더 이상 내려갈 수 없는 미국의 기준금리를 참고해서 미국의 지방은행에 투자한다면 어떨까요?
이번 글에서는 미국 중소형 지방은행에 투자하는 ETF인 'IAT"에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
IAT 분석
IAT 개요
| 이름 | iShares U.S. Regional Banks ETF |
| 상장일 | 2006년 5월 1일 |
| 추종 지수 | DJ US Select / Regional Banks |
| 운용사 | Blackrock |
| 운용 자산(AUM) | $1.16B |
| 일간 거래량 | $21.20M |
| 운용 수수료 | 0.42% |
| 배당률 | 2.35% |
| 구성 종목 수 | 42 |
- IAT는 미국 중소형 지방은행에 집중적으로 투자하는 ETF입니다.
- 운용 자산은 매우 큰 편인데 반해서 거래량은 적은 편이라 장기적으로 홀딩하고 있는 투자자들이 많습니다.
- 배당률은 2.35%로 다소 많은 편입니다.
IAT 구성 섹터
| 섹터 | 구성 비율(%) |
| 지방 은행 | 85.5 |
| 다변화 은행 | 13.25 |
| 저축은행 및 모기지 금융사 | 1.06 |
- IAT는 미국 지방은행에 투자 자산의 거의 대부분인 85.5%를 차지하고 있습니다.
- 이외 다변화 은행과 모기지 금융사에도 투자됩니다.
IAT 구성 상위 종목
- 구성 포트폴리오 중에서 상위 3개의 구성 비중이 39.11%로 가장 높은 편입니다.
- 전체 42개의 종목 중 상위 20 종목이 차지하는 비중은 약 84.4%입니다.
IAT 배당
- IAT는 꾸준한 분기배당(3, 6, 9, 12월)을 실시하고 있습니다.
- 배당금의 편차가 크지 않은 편이며, 가장 최근 배당률은 약 2.35% 정도입니다.
IAT 성과
파란색 : IAT
빨간색 : SPY (미국 S&P500 추종 ETF)
2013년 ~ 2021년(과거 8년)
IAT는 미국 S&P500 종목보다 성과가 좋을 때가 많았습니다.
대표적으로 2017년부터 2019년 초 까지였는데요, 그 이후부터는 미국 중소형 은행의 상황이 별로 좋지 않았는지 좋은 성과를 보이지는 않고 있습니다.
특히 2020년 코로나 19 사태로 인한 낙폭이 S&P500보다 더 심한 것을 볼 수 있는데, 중소형 은행의 위기감이 느껴집니다.
마치며
지금까지 미국 지방 중소형 은행에 투자하는 ETF인 "IAT"에 대해서 알아보았습니다.
IAT ETF 종목은 꾸준한 정액 배당과 좋은 배당률이 메리트로 보입니다.
특히 앞으로 경기회복이 되거나 금리가 인상되면 배당금의 증가와 함께 차익 실현도 기대해볼 수 있는 종목이 되지 않을까 싶네요.
꾸준한 현금흐름이 필요하신 분 중, 경기회복을 기대된다면 이 종목에 관심을 가져보는 것도 좋을 것 같습니다.
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