파생결합증권(ELS/DLS) 투자자 숙려제도 확대시행 - 나도 대상일까?

ELS 등의 파생결합증권은 상품구조 및 위험요인이 아주 다양한 편입니다.

2017년 4월부터 만 70세 이상의 투자자를 대상으로 판매하는 공모방식의 파생결합증권(ELS/DLS)을 투자할 때에는 반드시 숙려제도를 시행하고 있었습니다.

그러나, 2021년 5월부터는 투자자 숙려제도가 확대 시행되어 더 많은 사람들이 대상이 되었습니다.

이번 글에서는 파생결합증권의 투자자 숙려제도 확대 시행 관련해서 어떤 점이 바뀌었는지 알아보도록 하겠습니다.

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파생결합증권 투자자 숙려제도란?

• ELS 등 파생결합증권은 상품구조 및 위험요인이 다양하여 일반투자자가 숙려기간을 통해 위험요인 등을 충분히 숙지하고 투자 결정을 할 수 있도록 투자자 보호를 강화할 필요성에 의해 2017년부터 시행한 제도입니다.

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대상 투자자 및 상품

• 모든 일반 개인투자자(전문투자자 및 법인은 제외)
• 공모방식의 파생결합증권(ELS/DLS), 신탁과 펀드를 통한 파생결합증권 투자상품 등(ELT/ELF)

숙려제도 절차

• 청약 마감 2영업일 전까지 청약하고, 이후 2 영업일의 숙려기간을 거쳐 청약 확정을 거칩니다.
• 청약기간 및 숙려기간이어도 청약 취소가 가능하며, 청약 확정기간까지 최종 투자 여부를 결정합니다.
• 금융사로부터 청약 다음날부터 숙려기간 종료 전까지 전화로 위험 및 취소 방법을 안내받게 됩니다.

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숙려제도 4가지 팁

1. 나이 및 청약 경험 여부와 관계없이 모든 개인투자자가 숙려제도 대상입니다.
2. 만 65세 미만 투자자 및 부적합 투자자를 제외한 투자자는 투자원금의 20%~100% 손실 가능한 상품에 대해 숙려 대상기간을 거치게 됩니다.
3. 확정기간에 청약을 미확정할 경우 청약은 자동 철회되며, 청약금액은 정해진 일자에 환불됩니다.
4. 숙려기간에 기존 청약을 취소할 경우 재 청약이나 신규로 청약하는 것은 불가합니다.

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지금까지 파생결합증권 투자자 숙려제도에 대해서 알아보았습니다.

파생결합증권은 투자원금 손실과 같이 위험성이 높은 만큼 즉흥적인 투자를 막기 위해 내려진 합리적인 제도라고 보여집니다.

원금손실 상품은 투자하기 전에 직접 어떤 상품인지 공부하는 등 신중한 접근이 필요할 것 같습니다.